“××集團的票不能收，票面金額超過1億元的不能收……”某股份制銀行華南地區(qū)分行人士王旭（化名）對中國證券報記者透露，在銀監(jiān)會“三三四”排查緊鑼密鼓開展之際，該行總行收緊了票據(jù)業(yè)務。業(yè)內(nèi)人士表示，銀行收緊票據(jù)業(yè)務應該與近期地方銀監(jiān)局“進場”督查相關。銀監(jiān)會發(fā)布的信息顯示，5月份以來，各地銀監(jiān)局密集開出“罰單”，其中票據(jù)業(yè)務是“重災區(qū)”。近年來，銀行票據(jù)業(yè)務大案頻出，對這一領域的現(xiàn)場檢查成為地方銀監(jiān)局工作的重中之重。目前，多家商業(yè)銀行調(diào)整了票據(jù)業(yè)務的策略：合規(guī)第一、利潤其次。
票據(jù)業(yè)務“罰單”頻出
多地銀監(jiān)局人士對中國證券報記者透露，目前“三三四”排查正加緊推進。多數(shù)地區(qū)的商業(yè)銀行自查階段已基本結束，地方銀監(jiān)部門陸續(xù)“進場”開展現(xiàn)場檢查。
江浙地區(qū)銀監(jiān)局人士說：“近期的排查都是一些常規(guī)動作，但我們每年都會有檢查重點。由于近兩年銀行票據(jù)業(yè)務出了幾件大案，所以這一領域毫無疑問是重中之重?！?/p>
5月16日，新疆銀監(jiān)局披露了15張“罰單”，相關銀行合計被罰95萬元，相關責任人合計被罰22萬元。其中，票據(jù)業(yè)務是“重災區(qū)”，主要違法違規(guī)事實（案由）包括未對貿(mào)易背景真實性進行盡職調(diào)查、未嚴格監(jiān)督票據(jù)資金、信貸資金被挪用為銀行承兌匯票保證金等。
上海銀監(jiān)局5月初披露了8張“罰單”。其中，工商銀行因票據(jù)業(yè)務違規(guī)被罰沒約487.4萬元。其主要違法違規(guī)事實是，該行在2014年與3家銀行進行資金融通時實質(zhì)未見票，已脫離票據(jù)業(yè)務實質(zhì)。同時，該行超授權開展“他行代理保管票據(jù)業(yè)務”，內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。
知情人士表示，銀監(jiān)局從現(xiàn)場檢查到發(fā)現(xiàn)問題，再到開出“罰單”需走一個較長的流程。目前“三三四”排查的現(xiàn)場檢查階段剛開始，預計后續(xù)各地銀監(jiān)部門還會披露不少針對票據(jù)業(yè)務的“罰單”。
